Au cas où vous l'auriez manquée : Conférence virtuelle de l’AIR 2021
29 juin 2021 | Personnel de l’AIR
Les conseillers financiers canadiens inscrits auprès de l’OCRCVM devront désormais aborder régulièrement le sujet de l’ESG avec leurs clients particuliers, grâce aux nouvelles directives de l’organisme de réglementation.
La note d’orientation récemment publiée encourage les conseillers financiers à recueillir des informations auprès de leurs clients sur leurs objectifs d’investissement liés à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance ou sur leurs autres valeurs personnelles. Cela signifie qu’en plus de recueillir des renseignements sur les objectifs d’investissement immédiats et à long terme de leurs clients, comme la planification de la retraite ou l’achat d’une maison, les conseillers apprendront également leurs préférences personnelles en ce qui concerne les facteurs ESG dans leurs placements. Par exemple, si un client est passionné par l’environnement ou souhaite soutenir des entreprises appartenant à des femmes, les conseillers sont encouragés à tenir compte de ces facteurs lorsqu’ils prennent des décisions d’investissement en leur nom.
Les nouvelles directives KYC, qui sont entrées en vigueur le 31 décembre de l’année dernière, sont le fruit d’années de plaidoyer de l’Association pour l’investissement responsable (AIR), y compris l’engagement direct de l’OCRCVM, conformément à nos priorités stratégiques. En acceptant la proposition de l’AIR, les règles actualisées de l’OCRCVM représentent une étape importante pour répondre à l’appétit des investisseurs de détail pour les opportunités d’investissement axées sur l’ESG et la durabilité.
Combler le fossé en matière d’IR
Historiquement, les investisseurs de détail canadiens qui s’intéressent aux questions ESG ou à la durabilité ont été particulièrement mal servis par leurs conseillers financiers. Le Sondage d’opinion des investisseurs 2021 de l’Association pour l’investissement responsable, basé sur une enquête menée auprès de 1000 investisseurs individuels au Canada, a révélé que 77 % des répondants souhaitent que leur fournisseur de services financiers les informe sur les investissements responsables conformes à leurs valeurs, mais que seulement 27 % d’entre eux se sont déjà fait demander s’ils étaient intéressés par la question. Les produits d’investissement responsable (IR) ne manquent pas pour satisfaire cette demande, mais les conseillers doivent comprendre les valeurs de leurs clients afin de les mettre en relation avec des investissements adaptés.
Pour la plupart, les conseillers semblent confiants dans leur capacité à répondre à la demande. Dans le Sondage d’opinion des investisseurs 2021 réalisé par l’AIR, une proportion stupéfiante de 85 % des 539 conseillers financiers canadiens interrogés affirme être à l’aise de parler de l’ESG, alors que seulement 37 % d’entre eux déclarent entamer régulièrement des conversations sur l’ESG et l’IR avec leurs clients. Les nouvelles lignes directrices permettront, nous l’espérons, d’amorcer ces conversations, mais de nombreux obstacles doivent encore être surmontés.
Notre sondage a également révélé que la volonté des conseillers de s’exprimer sur l’IR est liée au niveau de connaissance qu’ils considèrent avoir sur le sujet. Moins les conseillers prétendent connaître l’IR, moins ils sont susceptibles d’en parler à un client. De plus, de nombreux conseillers ont fait part de leurs préoccupations au sujet de l’écoblanchiment et du manque de normes, ce qui pourrait les empêcher d’engager des conversations liées à l’IR. Bien que l’intégration des valeurs des clients dans les directives KYC soit une grande victoire pour l’investissement responsable, la formation des conseillers et une normalisation accrue sont toujours nécessaires pour aligner les conseillers sur leurs clients.
Quelle est la suite?
Au cours des dernières semaines, les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ont publié de nouvelles lignes directrices à l’intention des gestionnaires de fonds sur les divulgations ESG, et une consultation sur les nouvelles exigences proposées en matière d’information sur les risques climatiques pour les sociétés ouvertes est en cours. Ces nouveaux développements témoignent de la pertinence croissante de l’investissement ESG et responsable pour tous les acteurs des marchés financiers canadiens, y compris les conseillers financiers.
Les conseillers qui souhaitent en savoir plus sur les effets de ces nouvelles normes peuvent assister à notre session sur les réformes ESG, KYC et axées sur le client lors de la Conférence virtuelle de l’AIR 2022.
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Personnel de l’AIR
Responsible Investment Association
