{"id":118006,"date":"2025-12-12T17:03:04","date_gmt":"2025-12-12T22:03:04","guid":{"rendered":"https:\/\/www.riacanada.ca\/?p=118006"},"modified":"2025-12-12T17:26:35","modified_gmt":"2025-12-12T22:26:35","slug":"de-linvestissement-dans-des-projets-locaux-a-la-consolidation-du-portefeuille-promouvoir-la-resilience-pour-assurer-un-rendement-a-long-terme","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.riacanada.ca\/fr\/magazine\/de-linvestissement-dans-des-projets-locaux-a-la-consolidation-du-portefeuille-promouvoir-la-resilience-pour-assurer-un-rendement-a-long-terme\/","title":{"rendered":"De l\u2019investissement dans des projets locaux \u00e0 la consolidation du portefeuille : promouvoir la r\u00e9silience pour assurer un rendement \u00e0 long terme"},"content":{"rendered":"\n

La r\u00e9silience climatique ne peut pas attendre. C\u2019est un investissement intelligent et essentiel.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Le risque climatique n\u2019est plus une menace lointaine, mais une r\u00e9alit\u00e9 bien pr\u00e9sente aux r\u00e9percussions financi\u00e8res, sociales et environnementales concr\u00e8tes. On ne peut plus simplement \u00ab s\u2019assurer contre \u00bb ce risque, car les assureurs r\u00e9\u00e9valuent leurs couvertures ou se retirent du march\u00e9 en raison de la hausse des co\u00fbts, de l\u2019incertitude croissante des mod\u00e8les de risque traditionnels et de l\u2019instabilit\u00e9 financi\u00e8re accrue. Les propri\u00e9taires d\u2019actifs, des municipalit\u00e9s aux fonds de pension, doivent donc assumer tout le poids de la volatilit\u00e9 climatique. Le message est clair :<\/p>\n\n\n\n

La r\u00e9silience climatique n\u2019est plus une option, mais une n\u00e9cessit\u00e9 pour pr\u00e9server la valeur \u00e0 long terme d\u2019un investissement.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Lorsque les assureurs fixent le prix des risques li\u00e9s au climat, les d\u00e9tenteurs d\u2019actifs doivent aller plus loin. Ils doivent prot\u00e9ger activement leurs actifs contre les r\u00e9percussions des changements climatiques, plut\u00f4t que de compter uniquement sur les prestations d\u2019assurance. Concr\u00e8tement, cela signifie renforcer la r\u00e9silience des portefeuilles et des projets en concevant et en modernisant les actifs physiques pour qu\u2019ils r\u00e9sistent aux nouvelles r\u00e9alit\u00e9s d\u2019un environnement en mutation. Les preuves \u00e0 l\u2019appui de cette approche sont convaincantes.<\/p>\n\n\n\n

Prenons l\u2019exemple des milliards de dollars perdus \u00e0 cause des r\u00e9centes catastrophes au Canada. Les inondations de 2021 en Colombie-Britannique ont emport\u00e9 des autoroutes et des voies ferr\u00e9es, celles de 2023 en Nouvelle-\u00c9cosse ont endommag\u00e9 des infrastructures essentielles et les incendies de for\u00eat record en Alberta et au Qu\u00e9bec ont d\u00e9truit des collectivit\u00e9s et perturb\u00e9 les cha\u00eenes d\u2019approvisionnement. Rien qu\u2019en 2024, le Bureau d\u2019assurance du Canada a recens\u00e9 8,5 milliards de dollars de pertes assur\u00e9es li\u00e9es aux \u00e9v\u00e9nements climatiques extr\u00eames<\/a>. Ces pertes repr\u00e9sentent des maisons d\u00e9truites, des entreprises perturb\u00e9es, des infrastructures endommag\u00e9es et des communaut\u00e9s peinant \u00e0 se remettre. Les co\u00fbts \u00e9conomiques et sociaux de l\u2019inaction sont tout simplement trop \u00e9lev\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

Il ne s\u2019agit pas d\u2019\u00e9v\u00e9nements isol\u00e9s, mais plut\u00f4t d\u2019\u00e9v\u00e9nements fr\u00e9quents et r\u00e9currents qui ne ne feront que s\u2019intensifier \u00e0 l\u2019avenir. Leur r\u00e9currence souligne l\u2019urgence d\u2019une r\u00e9orientation du march\u00e9 qui privil\u00e9gie les investissements dans des projets ax\u00e9s sur la r\u00e9silience. Pour les investisseurs institutionnels, ce contexte repr\u00e9sente une nouvelle occasion importante : le march\u00e9 de la r\u00e9silience.<\/p>\n\n\n\n

L\u2019essor du march\u00e9 de la r\u00e9silience<\/h2>\n\n\n\n

Investir dans l\u2019adaptation climatique, qu\u2019il s\u2019agisse d\u2019investissements dans des infrastructures r\u00e9silientes ou de solutions fond\u00e9es sur la nature, peut apporter une stabilit\u00e9 et une valeur \u00e0 long terme aux collectivit\u00e9s et aux \u00e9conomies locales et nationales, ainsi qu\u2019aux investisseurs. Le march\u00e9 de la r\u00e9silience se concentre sur des projets qui r\u00e9duisent les \u00e9missions et renforcent activement les collectivit\u00e9s contre les r\u00e9percussions des changements climatiques.<\/p>\n\n\n\n

Une grande partie de ce travail commence \u00e0 l\u2019\u00e9chelle locale, o\u00f9 une strat\u00e9gie d\u2019investissement solide en mati\u00e8re de r\u00e9silience comprend des investissements dans les syst\u00e8mes \u00e9nerg\u00e9tiques, les r\u00e9seaux de transport, les installations communautaires et d\u2019autres infrastructures locales. Le renforcement de la r\u00e9silience de ces actifs essentiels joue un r\u00f4le central dans la protection des r\u00e9sidents, le maintien des \u00e9conomies locales et l\u2019assurance d\u2019une stabilit\u00e9 \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n

Le d\u00e9fi de cette approche repose souvent dans l\u2019agr\u00e9gation, la normalisation et la mitigation des risques des projets, car les projets municipaux individuels sont souvent trop petits ou trop complexes pour les investissements institutionnels traditionnels. C\u2019est l\u00e0 que le financement mixte joue un r\u00f4le essentiel.<\/p>\n\n\n\n

Le pouvoir du financement mixte<\/h2>\n\n\n\n

La combinaison de capitaux publics et priv\u00e9s peut \u00eatre une approche tr\u00e8s efficace pour mettre en \u0153uvre des solutions \u00e0 long terme. Les structures de financement mixte peuvent s\u2019appuyer sur des d\u00e9cennies d\u2019expertise du secteur public en mati\u00e8re de finances municipales, en utilisant des fonds publics catalyseurs pour remplir trois fonctions essentielles :<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • D\u00e9velopper un profil de risque et de rendement attrayant pour les partenaires priv\u00e9s;<\/li>\n\n\n\n
  • Normaliser les structures d\u2019investissement et cr\u00e9er une \u00e9chelle;<\/li>\n\n\n\n
  • R\u00e9duire les risques des projets en phase de d\u00e9marrage, surtout dans de nouveaux secteurs comme la r\u00e9silience et l\u2019adaptation.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    En combinant strat\u00e9giquement les capitaux publics et priv\u00e9s, les structures de financement mixte peuvent relever ces trois d\u00e9fis afin de d\u00e9bloquer des projets qui autrement ne pourraient pas attirer les capitaux institutionnels. Les fonds publics peuvent servir \u00e0 absorber le risque initial et rendre ainsi les projets plus attrayants pour les investisseurs priv\u00e9s, tandis que les capitaux priv\u00e9s peuvent ensuite \u00eatre d\u00e9ploy\u00e9s \u00e0 une \u00e9chelle que les fonds publics seuls ne peuvent \u00e9galer.<\/p>\n\n\n\n

    Les nouveaux mod\u00e8les d\u2019investissement dans la r\u00e9silience<\/h2>\n\n\n\n

    Dans la pratique, il s\u2019agit d\u2019int\u00e9grer des strat\u00e9gies d\u2019investissement conjoint entre le public et le priv\u00e9, ainsi que des strat\u00e9gies d\u2019adaptation qui renforcent les actifs. Investir conjointement avec les municipalit\u00e9s canadiennes et structurer des fonds qui d\u00e9bloquent des occasions d\u2019investissement adapt\u00e9es au risque permet d\u2019ouvrir tout un monde de possibilit\u00e9s. En structurant les fonds de mani\u00e8re \u00e0 r\u00e9duire le risque de perte, il est possible d\u2019attirer des capitaux priv\u00e9s pour d\u00e9velopper et acc\u00e9l\u00e9rer la r\u00e9alisation de projets qui, autrement, auraient du mal \u00e0 se financer.<\/p>\n\n\n\n

    Pour les municipalit\u00e9s souhaitant moderniser des infrastructures essentielles afin de renforcer et de maintenir la r\u00e9silience de leurs collectivit\u00e9s, un mod\u00e8le de financement mixte pourrait leur permettre de n\u2019apporter qu\u2019une partie du financement, le reste \u00e9tant assur\u00e9 par un investisseur institutionnel priv\u00e9. Le financement public pourrait \u00eatre structur\u00e9 de mani\u00e8re \u00e0 garantir un rendement minimum ou \u00e0 couvrir un certain pourcentage des pertes, rendant ainsi le projet beaucoup plus attrayant pour un investisseur priv\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

    Un autre mod\u00e8le consiste \u00e0 cr\u00e9er un fonds qui investit sp\u00e9cifiquement dans des projets de r\u00e9silience communautaire \u00e0 travers le pays. Un tel fonds pourrait \u00eatre constitu\u00e9 \u00e0 partir d\u2019un ensemble de capitaux publics et priv\u00e9s. La contribution publique serait alors ax\u00e9e sur la prise en compte des risques sp\u00e9cifiques \u00e0 ces projets. Le fonds investirait dans un portefeuille de projets (digues des collectivit\u00e9s c\u00f4ti\u00e8res, projets de verdissement urbain dans les villes, etc.), r\u00e9partissant ainsi les risques tout en entra\u00eenant des r\u00e9percussions positives et durables.<\/p>\n\n\n\n

    \u00c9tude de cas :<\/strong> Le programme de pr\u00eats Maisons Durables Ottawa, qui offre du financement pour les am\u00e9liorations \u00e9nerg\u00e9tiques des maisons et qui est rembours\u00e9 au fil du temps sur les factures d\u2019imp\u00f4t foncier (mod\u00e8le connu sous le nom de PACE, Property Assessed Clean Energy), a \u00e9t\u00e9 \u00e9tendu avec succ\u00e8s gr\u00e2ce \u00e0 un partenariat de financement mixte. Apr\u00e8s le lancement de ce dernier en 2021, la Ville d\u2019Ottawa s\u2019est associ\u00e9e \u00e0 la Vancity Community Investment Bank (VCIB) dans le cadre d\u2019un mod\u00e8le de financement novateur du secteur priv\u00e9 qui a permis \u00e0 la Ville d\u2019Ottawa d\u2019\u00e9tendre le programme. Le partenariat avec la VCIB comprenait une facilit\u00e9 de cr\u00e9dit initiale de 3,9 millions de dollars qui a permis de lancer la premi\u00e8re phase du programme, ainsi qu\u2019une deuxi\u00e8me tranche de 30 millions de dollars pour \u00e9tendre le programme \u00e0 un plus grand nombre de r\u00e9sidents. L\u2019injection de capitaux priv\u00e9s a permis \u00e0 ce programme tr\u00e8s populaire de continuer \u00e0 se d\u00e9velopper, tirant ainsi parti de l\u2019int\u00e9r\u00eat du secteur priv\u00e9 pour financer l\u2019action climatique locale essentielle.<\/p>\n\n\n\n

    Pour les investisseurs, ces nouveaux mod\u00e8les financiers offrent une voie cr\u00e9dible vers un march\u00e9 o\u00f9 la demande est d\u00e9montr\u00e9e et l\u2019impact est durable, et qui g\u00e9n\u00e8re de r\u00e9els rendements financiers. En aidant les collectivit\u00e9s \u00e0 s\u2019adapter, les investisseurs prot\u00e8gent leurs propres investissements et cr\u00e9ent du m\u00eame coup de nouvelles sources de revenus stables. <\/p>\n\n\n\n

    Les collectivit\u00e9s obtiennent ainsi les capitaux indispensables pour renforcer les infrastructures contre les inondations, les incendies et les chaleurs extr\u00eames, prot\u00e9geant ainsi leurs citoyens et leur \u00e9conomie. Pour le Canada dans son ensemble, cette approche harmonise l\u2019adaptation aux changements climatiques avec la durabilit\u00e9 financi\u00e8re et \u00e9conomique, pour ainsi favoriser la r\u00e9silience de nos collectivit\u00e9s et de nos portefeuilles.<\/p>\n\n\n\n

    Un appel \u00e0 mobiliser les investissements pour la r\u00e9silience <\/h2>\n\n\n\n

    La communaut\u00e9 canadienne des investisseurs responsables se trouve \u00e0 un moment charni\u00e8re. Forte de plusieurs d\u00e9cennies de succ\u00e8s dans la mobilisation de capitaux pour l\u2019action climatique locale, elle a d\u00e9sormais une possibilit\u00e9 r\u00e9elle d\u2019adopter le financement mixte et de favoriser de nouveaux partenariats entre les secteurs public et priv\u00e9. Le tout permettrait de d\u00e9bloquer les capitaux n\u00e9cessaires pour b\u00e2tir un pays plus r\u00e9silient. Gr\u00e2ce \u00e0 cette approche, nous pourrions passer de la gestion des risques \u00e0 la cr\u00e9ation active de valeur en int\u00e9grant la r\u00e9silience climatique dans les fondements m\u00eames de nos portefeuilles, de nos collectivit\u00e9s et de l\u2019avenir \u00e9conomique du Canada.<\/p>\n\n\n\n

    En tant que l\u2019un des principaux bailleurs de fonds et investisseurs canadiens dans les projets municipaux de durabilit\u00e9, le Fonds municipal vert (FMV) de la F\u00e9d\u00e9ration canadienne des municipalit\u00e9s (FCM) est id\u00e9alement plac\u00e9 pour promouvoir cette approche. S\u2019appuyant sur sa dotation stable, des d\u00e9cennies de succ\u00e8s dans la mobilisation de capitaux pour l\u2019action climatique locale, un solide r\u00e9seau de plus de 2 100 municipalit\u00e9s membres et un bilan de plus de 1,6 milliard de dollars investis dans plus de 2 700 projets de durabilit\u00e9 depuis 2000, le FMV constitue un pont de confiance entre le capital public et priv\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

    En cr\u00e9ant des opportunit\u00e9s bancables et ax\u00e9es sur l\u2019impact, le FMV offre aux investisseurs une voie cr\u00e9dible vers des projets municipaux \u00e9volutifs et \u00e0 faible risque, r\u00e9pondant \u00e0 leurs attentes en mati\u00e8re de rendements stables et \u00e0 long terme. Les investisseurs peuvent renforcer leurs portefeuilles gr\u00e2ce \u00e0 des placements strat\u00e9giques et essentiels dans la r\u00e9silience, g\u00e9n\u00e9rant une valeur durable tant pour eux que pour les collectivit\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

    Il est temps d\u2019investir dans la r\u00e9silience pour transformer les projets locaux en atouts durables pour votre portefeuille, g\u00e9n\u00e9rer des rendements stables et devenir un partenaire dans la construction d\u2019un avenir plus durable et prosp\u00e8re pour tous.<\/p>\n\n\n\n

    \n\n\n\n

    Clause de non-responsabilit\u00e9 de l\u2019AIR<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    Les points de vue et opinions exprim\u00e9s dans cet article n\u2019engagent que leurs auteurs et ne refl\u00e8tent pas n\u00e9cessairement le point de vue ou la position de l\u2019Association pour l\u2019investissement responsable (AIR). L\u2019AIR n\u2019approuve, ne recommande ni ne garantit aucune des revendications formul\u00e9es par les auteurs. Cet article est con\u00e7u comme une information g\u00e9n\u00e9rale et non comme un conseil en investissement. Nous vous recommandons de consulter un conseiller qualifi\u00e9 ou un professionnel en investissement avant de prendre une d\u00e9cision de placement ou li\u00e9e \u00e0 un investissement.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    La r\u00e9silience climatique ne peut pas attendre. C\u2019est un investissement intelligent et essentiel. Le risque climatique n\u2019est plus une menace lointaine, mais une r\u00e9alit\u00e9 bien pr\u00e9sente aux r\u00e9percussions financi\u00e8res, sociales et environnementales concr\u00e8tes. 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