Rapport de tendances de l’investissement responsable<\/a> publi\u00e9 par l’AIR.<\/p>\nLes praticiens IR que nous sommes peuvent donc se reposer et regarder la vague continuer de grossir. Cette attitude passive ne nous correspond pas vraiment et ne serait de toute fa\u00e7on pas dans notre int\u00e9r\u00eat. Tant mieux. Les principaux obstacles \u00e0 une adoption plus large de l’IR persistent effectivement, malgr\u00e9 cette formidable croissance, et particuli\u00e8rement la crainte d\u2019un rendement inf\u00e9rieur. Tant que nous n’avons pas r\u00e9gl\u00e9 ce probl\u00e8me, l’IR n’atteindra pas son plein potentiel.<\/p>\n
Alors, comment faire pour passer \u00e0 la vitesse sup\u00e9rieure?<\/h2>\n
Commen\u00e7ons par observer les diff\u00e9rences entre les investisseurs institutionnels et les \u00e9pargnants individuels dans l’adoption de l’IR. Le march\u00e9 institutionnel, faisant vraisemblablement fi des pr\u00e9jug\u00e9s sur le rendement des actifs IR, d\u00e9montre une tendance extr\u00eamement favorable qui surpasse clairement celle observ\u00e9e pour les investisseurs individuels. En effet, le Rapport de tendances de l’investissement responsable a conclu que les gestionnaires de r\u00e9gimes de retraite et d\u2019autres fonds institutionnels privil\u00e9giaient l’IR pour les avantages procur\u00e9s sur les plans de la ma\u00eetrise du risque, du rendement potentiel et du devoir fiduciaire de fa\u00e7on g\u00e9n\u00e9rale.<\/p>\n
Sur le march\u00e9 des particuliers, la progression para\u00eet \u00e9galement soutenue, mais moins g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e. Cependant, des questions r\u00e9sultent de la d\u00e9connexion apparente entre ces \u00e9pargnants individuels et les conseillers, car ils ont clairement exprim\u00e9 leur soutien envers les soci\u00e9t\u00e9s tenant compte des facteurs ESG dans l\u2019exploitation de leurs activit\u00e9s et ont m\u00eame d\u00e9clar\u00e9 qu’ils s’attendaient pleinement \u00e0 ce que leur conseiller int\u00e8gre ces aspects environnementaux sociaux et de gouvernance dans la gestion de leur portefeuille. Pourtant, selon Allianz Global Investors, seulement 14\u00a0% des conseillers pr\u00e9sentent \u00e0 leurs clients l’IR de fa\u00e7on proactive lorsqu’ils les rencontrent.<\/p>\n
Les doutes habituels entourant les rendements, l\u2019\u00e9tendue de la gamme de solutions offertes et le pr\u00e9tendu manque d\u2019int\u00e9r\u00eat de leurs clients \u2013 qui n\u2019en parlent pas spontan\u00e9ment \u2013 expliqueraient cette r\u00e9ticence des conseillers \u00e0 miser sur l’IR. Nous savons \u00e0 quel point tout ceci est inexact. On dirait que toutes ces ann\u00e9es o\u00f9 nous nous sommes creus\u00e9 la t\u00eate pour remettre en cause ces id\u00e9es re\u00e7ues, en apportant des preuves claires et apparemment irr\u00e9futables, n’auraient servi \u00e0 rien.<\/p>\n
En r\u00e9alit\u00e9, leurs r\u00e9ticences pourraient avoir une autre cause, qui est de plus en plus souvent \u00e9voqu\u00e9e. Malgr\u00e9 le potentiel de l’investissement responsable pour le d\u00e9veloppement de leur activit\u00e9, nombre de conseillers ont expliqu\u00e9 qu’ils n’abordaient pas cette question avec leurs clients, car ils ne savaient tout simplement pas comment faire. Comment est-ce possible? Probablement que nous (les fournisseurs et promoteurs de solutions IR) ne les aidons pas.<\/p>\n
Tout d\u00e9pend effectivement de la fa\u00e7on dont nous abordons ce sujet. Habituellement, nous positionnons l’IR par rapport \u00e0 des valeurs, en expliquant qu’il s’agit \u00ab\u00a0de la chose \u00e0 faire\u00a0\u00bb, ou par rapport \u00e0 des faits, en d\u00e9montrant la sup\u00e9riorit\u00e9 de l’IR en mati\u00e8re d\u2019investissement. Les deux approches risquent en r\u00e9alit\u00e9 d’inhiber plut\u00f4t que de favoriser l’adoption.<\/p>\n
Lorsque nous nous pla\u00e7ons sur le plan des valeurs, nous demandons aux conseillers et aux investisseurs de croire \u00e0 ce que nous croyons. C’est \u00e9videmment d\u00e9licat. Comme tout le monde, ils ont d\u00e9j\u00e0 leurs propres croyances, souvent bien enracin\u00e9es. Si celles-ci ne correspondent pas aux valeurs de l’IR, il y a peu de chances qu’ils changent d’opinion, du moins \u00e0 court terme.<\/p>\n
Lorsque nous nous pla\u00e7ons sur le plan des faits, le risque de dissociation est encore plus \u00e9lev\u00e9. La question du rendement des placements IR trouve un certain \u00e9cho parmi les investisseurs institutionnels, mais la plupart des \u00e9pargnants individuels demeurent persuad\u00e9s que la cat\u00e9gorie procure une performance inf\u00e9rieure. Ils changeront difficilement d\u2019avis, m\u00eame si nous leur ass\u00e9nons toutes nos donn\u00e9es. Les conseillers qui ont investi pour le compte de leurs clients avec succ\u00e8s (et c’est probablement le cas pour tous gr\u00e2ce au march\u00e9 haussier dont nous avons b\u00e9n\u00e9fici\u00e9) ne seront en effet probablement pas tr\u00e8s dispos\u00e9s \u00e0 entendre qu’ils ont fait fausse route depuis le d\u00e9but.<\/p>\n
Alors, que faire?<\/h2>\n
La solution \u00e0 ce dilemme se trouve dans la fa\u00e7on dont nous structurons la conversation IR. Au lieu de rester sur le quoi<\/em> ou le comment<\/em> de l’IR, il vaudrait mieux amorcer la conversation visant les investisseurs en expliquant ce que la d\u00e9marche peut effectivement leur apporter<\/em>. Ainsi, on arrive en plein c\u0153ur du sujet\u00a0: les besoins des investisseurs.<\/p>\nUne conversation centr\u00e9e sur les besoins place les conseillers dans une position beaucoup plus favorable, pour l’IR \u00e9galement. Quel conseiller n’a, par exemple, jamais parl\u00e9 \u00e0 un investisseur du besoin de g\u00e9rer le risque ou de d\u00e9nicher de nouvelles opportunit\u00e9s de croissance? Il s’agit de besoins universels qui peuvent \u00eatre combl\u00e9s de diff\u00e9rentes fa\u00e7ons gr\u00e2ce aux solutions IR. D’autres besoins naissants peuvent de plus n\u2019\u00eatre satisfaits que par des solutions IR, comme celui d’avoir un impact positif au-del\u00e0 du rendement procur\u00e9.<\/p>\n
Structurer la conversation de mani\u00e8re \u00e0 placer les besoins du client en priorit\u00e9 permet aussi au conseiller de d\u00e9montrer une r\u00e9elle valeur, un aspect non n\u00e9gligeable dans un monde\u00a0post-MRCC2.<\/p>\n
En d\u00e9finitive, le secret pour que l’IR r\u00e9alise la perc\u00e9e que nous souhaitons tous consiste \u00e0 r\u00e9ussir la connexion avec notre audience. Nous avons atteint un certain niveau de r\u00e9ussite en abordant l’IR comme nous l’avons fait jusqu’\u00e0 pr\u00e9sent. Est-ce suffisant pour que cette croissance se poursuive ou est-ce qu’un angle d\u2019approche diff\u00e9rent pourrait acc\u00e9l\u00e9rer significativement l’adoption de l\u2019IR?<\/p>\n
En recentrant nos conversations sur l’\u00e9ventail des besoins que les solutions IR peuvent structurellement combler, nous permettrons aux conseillers d\u2019aborder beaucoup plus facilement la question et aurons bien plus de chances de dissiper les pr\u00e9jug\u00e9s qui entravent une adoption plus g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e de l\u2019investissement responsable.<\/p>\n
Clause de non-responsabilit\u00e9
\n<\/strong><\/em>Les opinions exprim\u00e9es aux pr\u00e9sentes sont celles de l’auteur et pas n\u00e9cessairement celles de Placements NEI.<\/em><\/p>\nLes points de vue et opinions exprim\u00e9s dans cet article n’engagent que leurs auteurs et ne refl\u00e8tent pas n\u00e9cessairement le point de vue ou la position de l’Association pour l’investissement responsable (AIR). L’AIR n’approuve, ne recommande ni ne garantit aucune des revendications formul\u00e9es par les auteurs. Cet article est con\u00e7u comme une information g\u00e9n\u00e9rale et non comme un conseil en investissement. Nous vous recommandons de consulter un conseiller qualifi\u00e9 ou un professionnel en investissement avant de prendre une d\u00e9cision de placement ou li\u00e9e \u00e0 un investissement.<\/em><\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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