{"id":61517,"date":"2022-02-22T22:18:30","date_gmt":"2022-02-23T03:18:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.riacanada.ca\/?p=61517"},"modified":"2022-02-24T09:58:03","modified_gmt":"2022-02-24T14:58:03","slug":"connaitre-son-client-cest-connaitre-son-point-de-vue-sur-lesg","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.riacanada.ca\/fr\/magazine\/connaitre-son-client-cest-connaitre-son-point-de-vue-sur-lesg\/","title":{"rendered":"\u00ab Conna\u00eetre son client \u00bb, c\u2019est conna\u00eetre son point de vue sur l\u2019ESG"},"content":{"rendered":"\n<p>Les conseillers financiers canadiens inscrits aupr\u00e8s de l\u2019OCRCVM devront d\u00e9sormais aborder r\u00e9guli\u00e8rement le sujet de l\u2019ESG avec leurs clients particuliers, gr\u00e2ce aux nouvelles directives de l\u2019organisme de r\u00e9glementation.<\/p>\n\n\n\n<p>La note d\u2019orientation <a href=\"https:\/\/www.ocrcvm.ca\/nouvelles-et-publications\/avis-et-notes-dorientation\/la-connaissance-du-client-et-levaluation-de-la-convenance-pour-la-clientele-de-detail\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" aria-label=\" (opens in a new tab)\">r\u00e9cemment publi\u00e9e<\/a> encourage les conseillers financiers \u00e0 recueillir des informations aupr\u00e8s de leurs clients sur leurs objectifs d\u2019investissement li\u00e9s \u00e0 des crit\u00e8res environnementaux, sociaux et de gouvernance ou sur leurs autres valeurs personnelles. Cela signifie qu\u2019en plus de recueillir des renseignements sur les objectifs d\u2019investissement imm\u00e9diats et \u00e0 long terme de leurs clients, comme la planification de la retraite ou l\u2019achat d\u2019une maison, les conseillers apprendront \u00e9galement leurs pr\u00e9f\u00e9rences personnelles en ce qui concerne les facteurs ESG dans leurs placements. Par exemple, si un client est passionn\u00e9 par l\u2019environnement ou souhaite soutenir des entreprises appartenant \u00e0 des femmes, les conseillers sont encourag\u00e9s \u00e0 tenir compte de ces facteurs lorsqu\u2019ils prennent des d\u00e9cisions d\u2019investissement en leur nom.<\/p>\n\n\n\n<p>Les nouvelles directives KYC, qui sont entr\u00e9es en vigueur le 31&nbsp;d\u00e9cembre de l\u2019ann\u00e9e derni\u00e8re, sont le fruit d\u2019ann\u00e9es de plaidoyer de l\u2019Association pour l\u2019investissement responsable (AIR), y compris <a rel=\"noreferrer noopener\" aria-label=\" (opens in a new tab)\" href=\"https:\/\/www.riacanada.ca\/content\/uploads\/2021\/08\/RIA-Letter-to-IIROC-Aug-18-2021.pdf\" target=\"_blank\">l\u2019engagement direct de l\u2019OCRCVM<\/a>, conform\u00e9ment \u00e0 nos <a href=\"https:\/\/www.riacanada.ca\/content\/uploads\/2021\/01\/RiAStrategicPriorities2021_FINAL_Web.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" aria-label=\" (opens in a new tab)\">priorit\u00e9s strat\u00e9giques<\/a>. En acceptant la proposition de l\u2019AIR, les r\u00e8gles actualis\u00e9es de l\u2019OCRCVM repr\u00e9sentent une \u00e9tape importante pour r\u00e9pondre \u00e0 l\u2019app\u00e9tit des investisseurs de d\u00e9tail pour les opportunit\u00e9s d\u2019investissement ax\u00e9es sur l\u2019ESG et la durabilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Combler le foss\u00e9 en mati\u00e8re d\u2019IR<\/h2>\n\n\n\n<p>Historiquement, les investisseurs de d\u00e9tail canadiens qui s\u2019int\u00e9ressent aux questions ESG ou \u00e0 la durabilit\u00e9 ont \u00e9t\u00e9 particuli\u00e8rement mal servis par leurs conseillers financiers. Le <a rel=\"noreferrer noopener\" aria-label=\" (opens in a new tab)\" href=\"https:\/\/www.riacanada.ca\/fr\/research\/sondage-dopinion-des-investisseurs-de-lair-2021\/\" target=\"_blank\">Sondage d\u2019opinion des investisseurs&nbsp;2021<\/a> de l\u2019Association pour l\u2019investissement responsable, bas\u00e9 sur une enqu\u00eate men\u00e9e aupr\u00e8s de 1000&nbsp;investisseurs individuels au Canada, a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 77&nbsp;% des r\u00e9pondants souhaitent que leur fournisseur de services financiers les informe sur les investissements responsables conformes \u00e0 leurs valeurs, mais que seulement 27&nbsp;% d\u2019entre eux se sont d\u00e9j\u00e0 fait demander s\u2019ils \u00e9taient int\u00e9ress\u00e9s par la question. Les <a href=\"https:\/\/www.riacanada.ca\/fr\/le-marche-de-lir\/produits-dinvestissement\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" aria-label=\" (opens in a new tab)\">produits d\u2019investissement responsable (IR)<\/a> ne manquent pas pour satisfaire cette demande, mais les conseillers doivent comprendre les valeurs de leurs clients afin de les mettre en relation avec des investissements adapt\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p>Pour la plupart, les conseillers semblent confiants dans leur capacit\u00e9 \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 la demande. Dans le <a href=\"https:\/\/www.riacanada.ca\/fr\/research\/sondage-dopinion-des-conseillers-de-lair-2021\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" aria-label=\" (opens in a new tab)\">Sondage d\u2019opinion des investisseurs&nbsp;2021<\/a> r\u00e9alis\u00e9 par l\u2019AIR, une proportion stup\u00e9fiante de 85&nbsp;% des 539&nbsp;conseillers financiers canadiens interrog\u00e9s affirme \u00eatre \u00e0 l\u2019aise de parler de l\u2019ESG, alors que seulement 37&nbsp;% d\u2019entre eux d\u00e9clarent entamer r\u00e9guli\u00e8rement des conversations sur l\u2019ESG et l\u2019IR avec leurs clients. Les nouvelles lignes directrices permettront, nous l\u2019esp\u00e9rons, d\u2019amorcer ces conversations, mais de nombreux obstacles doivent encore \u00eatre surmont\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p>Notre sondage a \u00e9galement r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que la volont\u00e9 des conseillers de s\u2019exprimer sur l\u2019IR est li\u00e9e au niveau de connaissance qu\u2019ils consid\u00e8rent avoir sur le sujet. Moins les conseillers pr\u00e9tendent conna\u00eetre l\u2019IR, moins ils sont susceptibles d\u2019en parler \u00e0 un client. De plus, de nombreux conseillers ont fait part de leurs pr\u00e9occupations au sujet de l\u2019\u00e9coblanchiment et du manque de normes, ce qui pourrait les emp\u00eacher d\u2019engager des conversations li\u00e9es \u00e0 l\u2019IR. Bien que l\u2019int\u00e9gration des valeurs des clients dans les directives KYC soit une grande victoire pour l\u2019investissement responsable, la <a href=\"https:\/\/academy.riacanada.ca\/?lang=fr\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" aria-label=\" (opens in a new tab)\">formation des conseillers<\/a> et une normalisation accrue sont toujours n\u00e9cessaires pour aligner les conseillers sur leurs clients.<br><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quelle est la suite?<\/h2>\n\n\n\n<p>Au cours des derni\u00e8res semaines, les Autorit\u00e9s canadiennes en valeurs mobili\u00e8res (ACVM) ont publi\u00e9 de nouvelles lignes directrices \u00e0 l\u2019intention des gestionnaires de fonds sur les divulgations ESG, et une consultation sur les nouvelles exigences propos\u00e9es en mati\u00e8re d\u2019information sur les risques climatiques pour les soci\u00e9t\u00e9s ouvertes est en cours. Ces nouveaux d\u00e9veloppements t\u00e9moignent de la pertinence croissante de l\u2019investissement ESG et responsable pour tous les acteurs des march\u00e9s financiers canadiens, y compris les conseillers financiers.<\/p>\n\n\n\n<p>Les conseillers qui souhaitent en savoir plus sur les effets de ces nouvelles normes peuvent assister \u00e0 notre <em>session sur les r\u00e9formes ESG, KYC et ax\u00e9es sur le client<\/em> lors de la <a href=\"https:\/\/hopin.com\/events\/2022-ria-virtual-conference\">Conf\u00e9rence virtuelle de l\u2019AIR&nbsp;2022<\/a>. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Les conseillers financiers canadiens inscrits aupr\u00e8s de l\u2019OCRCVM devront d\u00e9sormais aborder r\u00e9guli\u00e8rement le sujet de l\u2019ESG avec leurs clients particuliers, gr\u00e2ce aux nouvelles directives de l\u2019organisme de r\u00e9glementation. 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