Les consid\u00e9rations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) sont devenues de plus en plus importantes les d\u00e9cisions d\u2019investissement et l’optimisation des portefeuilles. Les gouvernements, les entreprises et les soci\u00e9t\u00e9s de gestion d’actifs s’engagent \u00e0 atteindre des objectifs nets z\u00e9ro et les Canadiens manifestent un int\u00e9r\u00eat croissant pour l’investissement responsable (IR). Cependant, force est de constater que le secteur des services financiers au Canada manque de conseillers et d’experts en investissement poss\u00e9dant les connaissances ad\u00e9quates en mati\u00e8re de finance durable, ce qui entraine des r\u00e9percussions autant du c\u00f4t\u00e9 du service-conseil que de la client\u00e8le.<\/p>\n\n\n\n
Afin d\u2019examiner cet \u00e9cart, Toronto Finance International (TFI) et Deloitte ont men\u00e9 une recherche<\/a> en 2021, qui a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 l\u2019importance du d\u00e9veloppement de comp\u00e9tences et d\u2019ouvrir la voie \u00e0 une expertise pour tous en mati\u00e8re de finance durable au sein des organisations.<\/p>\n\n\n\n L\u2019\u00e9tude de TFI et Deloitte permet entre autres de constater l\u2019inad\u00e9quation entre l\u2019offre et la demande dans les institutions financi\u00e8res. En effet, 68 % des r\u00e9pondants ont mentionn\u00e9 qu\u2019il y a une demande pour des comp\u00e9tences en finance durable, mais que l\u2019offre est insuffisante.<\/p>\n\n\n\n Le rapport a \u00e9galement permis de mettre en lumi\u00e8re certains d\u00e9fis de recrutement et de r\u00e9tention. Par exemple, l’intensification de la concurrence pour les professionnels en mati\u00e8re d’ESG et le besoin croissant d’ensembles de comp\u00e9tences sp\u00e9cialis\u00e9es font en sorte qu\u2019il est difficile de trouver et de conserver les meilleurs talents.<\/p>\n\n\n\n Ce cercle vicieux de manque d\u2019expertise et de talent dans l\u2019espace de la finance durable se r\u00e9percute ainsi jusqu\u2019au conseiller, o\u00f9 les capacit\u00e9s limit\u00e9es des \u00e9quipes repr\u00e9sentent un frein \u00e0 une meilleure offre de formation.<\/p>\n\n\n\n La connaissance des conseillers de placement est essentielle, ceux-ci servant de courroie de transmission entre l\u2019investisseur et le gestionnaire d\u2019actifs. La sensibilisation et l\u2019\u00e9ducation des clients sur l\u2019investissement responsable passent ainsi par l\u2019\u00e9ducation des conseillers.<\/p>\n\n\n\n De plus, selon l\u2019\u00e9tude de l\u2019Association pour l\u2019investissement responsable (AIR) r\u00e9alis\u00e9e aupr\u00e8s de 1 000 investisseurs du march\u00e9 de d\u00e9tail<\/a>, les Canadiens souhaitent entendre parler davantage d\u2019investissement responsable, mais il existe un \u00e9cart de 42 % d\u2019investisseurs int\u00e9ress\u00e9s par l’IR avec lesquels les conseillers n\u2019abordent pas la question.<\/p>\n\n\n\n Cet \u00e9cart de service n\u2019est pas sans cons\u00e9quence et peut mener \u00e0 des situations ind\u00e9sirables.<\/p>\n\n\n\n Une \u00e9tude de l\u2019AIR<\/a> a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que les conseillers ont tendance \u00e0 surestimer leurs connaissances en investissement responsable. Un sondage r\u00e9alis\u00e9 \u00e0 l\u2019interne chez Banque Nationale d\u00e9montre quant \u00e0 lui que ceux-ci sont au courant de leur manque de connaissances, mais sentent un int\u00e9r\u00eat et souhaiteraient bonifier leur offre de service avec une discussion sur l\u2019IR. <\/p>\n\n\n\n Afin d\u2019assurer que les produits soient positionn\u00e9s ad\u00e9quatement, une bonne connaissance du domaine est requise. De plus, il est essentiel que le conseiller puisse entamer une discussion sur l\u2019investissement responsable afin de bien comprendre son client, les subtilit\u00e9s de ses besoins, et ainsi \u00eatre en mesure de lui offrir les solutions appropri\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n Des occasions d\u2019affaires importantes s\u2019ouvrent pour les conseillers qui sont en mesure de discuter avec leurs clients de leurs pr\u00e9f\u00e9rences en mati\u00e8re d\u2019investissement responsable, de les informer sur le sujet et de leur proposer des solutions adapt\u00e9es \u00e0 leurs besoins.<\/p>\n\n\n\n Autrement, les clients insatisfaits par le niveau de connaissances de leur conseiller pourraient rechercher cette expertise ailleurs.<\/p>\n\n\n\n La p\u00e9nurie de talents, comme nous l\u2019avons constat\u00e9, est un obstacle \u00e0 la transmission des connaissances dans le domaine, et par cons\u00e9quent \u00e0 l\u2019offre de formations. Afin de pallier cet \u00e9cart d\u2019expertise et de connaissances, quelques solutions peuvent \u00eatre consid\u00e9r\u00e9es :<\/p>\n\n\n\n De plus en plus d\u2019organisations et d\u2019associations en investissement responsable (AIR<\/a>, PRI<\/a>), d\u2019universit\u00e9s (John Molson<\/a>, Queens<\/a>) et de regroupements professionnels (Finance Montr\u00e9al<\/a>, CFA<\/a>, CSI<\/a>) offrent des programmes de formation aux gens de l\u2019industrie pour approfondir leur compr\u00e9hension de l\u2019investissement responsable.<\/p>\n\n\n\n Il existe \u00e9galement un outil<\/a> con\u00e7u par Education4sustainability<\/a> permettant de filtrer les formations offertes par divers organismes selon la dur\u00e9e, le co\u00fbt et par th\u00e8me.<\/p>\n\n\n\n D\u2019autre part, de nombreuses organisations, dont la Banque Nationale, ont d\u00e9velopp\u00e9 des formations internes en investissement responsable destin\u00e9es \u00e0 leurs employ\u00e9s. Certaines \u00e9tendent m\u00eame cette offre \u00e0 leur client\u00e8le.<\/p>\n\n\n\n Pour pallier la confusion existante dans l\u2019industrie et afin de faciliter la compr\u00e9hension des clients et des conseillers, quelques organismes tels que l\u2019autorit\u00e9 canadienne des valeurs mobili\u00e8res s\u2019affairent \u00e0 d\u00e9velopper des cadres plus clairs. Il demeure qu\u2019il manque encore un niveau de vulgarisation qui pourrait rendre le contenu plus accessible \u00e0 l\u2019ensemble des conseillers et investisseurs.<\/p>\n\n\n\n Compte tenu de la rapidit\u00e9 \u00e0 laquelle les produits, les solutions de portefeuille ainsi que les terminologies propres \u00e0 l\u2019investissement responsable \u00e9voluent, il est difficile d\u2019offrir une formation approfondie, soutenue et pertinente \u00e0 l\u2019ensemble des conseillers.<\/p>\n\n\n\n Les conseillers peuvent toujours s\u2019en remettre \u00e0 l\u2019int\u00e9gration des questions en lien \u00e0 l\u2019IR dans le cadre de leur KYC. En ce sens, le march\u00e9 aurait tout int\u00e9r\u00eat \u00e0 se doter de solutions digitales. Des outils d\u2019aide \u00e0 la d\u00e9cision automatis\u00e9s auraient comme avantage d\u2019accompagner les conseillers et de standardiser les questions propres \u00e0 l\u2019investissement responsable. Un tel outil permettrait aux conseillers de gagner en confiance et d\u2019\u00eatre mieux pr\u00e9par\u00e9s pour accompagner, \u00e0 leur tour, les clients.<\/p>\n\n\n\n L\u2019\u00e9cart de services occasionn\u00e9, entre autres, par la p\u00e9nurie d\u2019expertise en finance durable est un probl\u00e8me complexe qui requiert des solutions sur plusieurs fronts. Cependant, en priorisant l\u2019embauche et la r\u00e9tention de professionnels comp\u00e9tents en mati\u00e8re d’ESG, en d\u00e9veloppant les comp\u00e9tences de la main-d’\u0153uvre actuelle et en offrant des outils pour faciliter l\u2019apprentissage, l\u2019industrie progresse vers la r\u00e9duction de cet \u00e9cart.<\/p>\n\n\n\n Clause de non-responsabilit\u00e9 du contributeur<\/strong><\/em>\r\nLes renseignements et les donn\u00e9es fournis dans le pr\u00e9sent document, y compris ceux fournis par des tiers, sont consid\u00e9r\u00e9s exacts au moment de leur impression et ont \u00e9t\u00e9 obtenus de sources que nous avons jug\u00e9es fiables. Nous nous r\u00e9servons le droit de les modifier sans pr\u00e9avis. Ces renseignements et donn\u00e9es vous sont fournis \u00e0 titre informatif uniquement. Aucune repr\u00e9sentation ni garantie, explicite ou implicite, n\u2019est faite quant \u00e0 l\u2019exactitude, la qualit\u00e9 et le caract\u00e8re complet de ces renseignements et de ces donn\u00e9es. Les opinions exprim\u00e9es ne doivent pas \u00eatre interpr\u00e9t\u00e9es comme une sollicitation ou une offre visant l’achat ou la vente des parts mentionn\u00e9es aux pr\u00e9sentes et ne devraient pas \u00eatre consid\u00e9r\u00e9es comme une recommandation.<\/em><\/p>\n\n\n\n Les informations et les opinions qui sont exprim\u00e9es dans la pr\u00e9sente communication le sont uniquement \u00e0 titre informatif et peuvent \u00eatre modifi\u00e9es sans pr\u00e9avis. Les points de vue exprim\u00e9s ne visent pas \u00e0 prodiguer des conseils de placement ni \u00e0 faire la promotion de placements en particulier et aucune prise de d\u00e9cision de placements ne devrait reposer sur ces derniers. Banque Nationale Investissements inc. a pris les moyens n\u00e9cessaires afin de s\u2019assurer de la qualit\u00e9 et de l\u2019exactitude des informations contenues aux pr\u00e9sentes \u00e0 la date de la publication. Cependant, Banque Nationale Investissements inc. ne garantit ni l\u2019exactitude ni l\u2019exhaustivit\u00e9 de cette information et cette communication ne cr\u00e9e aucune obligation l\u00e9gale ou contractuelle pour Banque Nationale Investissements inc.<\/em><\/p>\n\n\n\n \u00a9 2023 Banque Nationale Investissements inc. Tous droits r\u00e9serv\u00e9s. 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L\u2019AIR n\u2019approuve, ne recommande ni ne garantit aucune des revendications formul\u00e9es par les auteurs. Cet article est con\u00e7u comme une information g\u00e9n\u00e9rale et non comme un conseil en investissement. Nous vous recommandons de consulter un conseiller qualifi\u00e9 ou un professionnel en investissement avant de prendre une d\u00e9cision de placement ou li\u00e9e \u00e0 un investissement.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Portrait actuel de la p\u00e9nurie d\u2019expertise en finance durable Les consid\u00e9rations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) sont devenues de plus en plus importantes les d\u00e9cisions d\u2019investissement et l’optimisation des portefeuilles. 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Quels risques pour les conseillers et investisseurs ?<\/h2>\n\n\n\n
Manque d\u2019ad\u00e9quation entre le besoin du client et les solutions offertes<\/h3>\n\n\n\n
Les clients risquent de combler leurs besoins ailleurs<\/h3>\n\n\n\n
Quelques pistes de solutions<\/h2>\n\n\n\n
Formation acad\u00e9mique et professionnelle<\/h3>\n\n\n\n
Outils pour une transparence accrue<\/h3>\n\n\n\n
Accompagnement des conseillers<\/h2>\n\n\n\n
Conclusion<\/h2>\n\n\n\n
\n\n\n\n<\/ul>\n\n\n\n