AIR: Certifié Benjamin Picotte Lefebvre, M.A., CIM®, RIAC®, est gestionnaire de patrimoine propriétaire au sein du Groupe Picotte Lefebvre, Valeurs mobilières Desjardins. Il accompagne des familles, des entrepreneurs, des professionnels et des organisations dont les décisions financières exigent structure, discipline et perspective à long terme.
À titre de gestionnaire de patrimoine, Benjamin incarne une nouvelle génération de conseillers. Son approche relie l’économie réelle, les marchés financiers, les grandes tendances structurelles et les objectifs propres à chaque client. Formé en économie, en affaires publiques et internationales ainsi qu’en administration des affaires, il a été le seul stagiaire en économie à l’Ambassade des États-Unis au Canada en 2018, au moment des renégociations de l’ALENA qui ont mené à l’Accord Canada–États-Unis–Mexique, ou ACEUM, connu aux États-Unis sous le nom de USMCA. Cette expérience a renforcé une conviction simple : avant de prendre une décision de portefeuille, il faut comprendre ce qui est en train de changer dans le monde réel. Il faut aussi distinguer ce que le marché en perçoit déjà de ce qu’il pourrait encore sous-estimer. Enfin, il faut prendre assez de recul pour séparer l’essentiel du bruit. Son rôle est d’aider les clients à comprendre où ils se situent dans ce contexte afin de décider avec plus de clarté, de calme et de confiance.
Cette façon de lire les marchés s’ancre dans une continuité familiale et professionnelle. Benjamin fait partie d’une équipe multigénérationnelle établie au Québec depuis 1993 et enracinée dans sa communauté. Cette continuité façonne sa manière d’aborder le patrimoine avec une perspective familiale, durable et globale. Les placements ne sont pas considérés isolément. Ils s’inscrivent dans une trajectoire plus large de décisions structurées, de confiance et de cohérence dans le temps. Son travail réunit une expertise des marchés financiers, une discipline de placement rigoureuse et une compréhension humaine des enjeux personnels, professionnels, familiaux et de transmission qui façonnent les décisions financières importantes.
Sa philosophie de placement repose sur la discipline, la structure et une lecture probabiliste des marchés. Plutôt que de chercher à prédire l’avenir avec certitude, Benjamin analyse les scénarios, les cycles et les contraintes qui influencent les décisions de portefeuille. Les portefeuilles sont construits autour d’une architecture noyau-satellites claire, combinant un noyau indiciel solide, des expositions calibrées et des positions de conviction lorsque le risque, le contexte et le potentiel justifient une décision ferme. Le rééquilibrage suit des règles de dérive testées, avec l’objectif de préserver la cohérence du portefeuille dans le temps, de réduire les mouvements inutiles et d’aider les clients à rester cohérents avec la stratégie dans différents contextes de marché.
L’investissement responsable s’intègre naturellement à cette lecture structurée du risque et de la qualité. Benjamin utilise les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, ou ESG, comme un cadre d’analyse à plusieurs niveaux. Ce cadre lui permet de mieux comprendre certaines grandes transformations économiques, notamment la transition énergétique, l’optimisation des ressources, l’efficacité opérationnelle et l’évolution des modèles d’affaires. Il permet aussi de tenir compte des contraintes économiques, réglementaires, opérationnelles et géopolitiques qui orientent les décisions des entreprises, des gouvernements et des marchés. Cette analyse peut aider à identifier des entreprises susceptibles de transformer ces contraintes en avantages économiques, notamment en permettant à leurs clients de faire plus avec moins.
En somme, pour Benjamin, l’ESG ajoute un niveau de qualité à l’analyse d’un placement. Il contribue à évaluer la résilience d’un modèle d’affaires, la durabilité d’une position et l’alignement réel entre les placements, les objectifs et les valeurs du client. L’investissement responsable n’est donc pas un compromis. C’est une manière plus complète de lire le risque et la qualité à long terme.
Au-delà de la construction de portefeuille, Benjamin accompagne ses clients dans une gestion globale du patrimoine. Il tient compte des dimensions financières, immobilières, familiales et communautaires qui façonnent leur situation d’ensemble. En collaboration avec son équipe et les professionnels appropriés, il intervient notamment en gestion de portefeuille, planification financière, retraite, fiscalité, succession, philanthropie et gestion des risques. Son rôle est d’agir comme un repère de confiance dans les décisions qui comptent. Il aide chaque client à prendre du recul, à clarifier ses enjeux, à coordonner les bonnes expertises et à structurer ses choix avec discipline.
Par cette approche, Benjamin aide ses clients à prendre des décisions qui soutiennent l’évolution de leur patrimoine dans le temps, dans le respect de leurs objectifs, de leurs valeurs, de leurs responsabilités et de la trajectoire qu’ils souhaitent bâtir.
Dans ses temps libres, Benjamin aime se retrouver autour d’une bonne table, passer du temps en nature, découvrir l’art et s’ouvrir à de nouvelles cultures.