Créatrice de richesse
Minimum account size : $100,000+
Groupe stratégies Gagné Financière Banque Nationale
Nous sommes fiers d’être parmi les premiers à constituer exclusivement pour nos clients, des stratégies de diversification axées sur les normes Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG)
Notre méthode de Gestion par Objectifs & Événements de vie est une approche 360 degrés, plus réaliste et plus concrète, basée sur la compréhension dynamique des familles.
Nous gérons les actifs & passifs de nos clients, afin de créer des portefeuilles sur mesure, qui répondent vraiment à leurs besoins spécifiques comme des portefeuilles ESG.
Notre succès dépend entièrement de l’atteinte de vos objectifs et non de battre des indices de référence qui n’ont rien à voir avec vous comme la méthode traditionnelle d’accumulation.
Nous utilisons un processus Smart intégré d’intelligence artificielle avant-gardiste, qui permet le suivi en temps réel des progrès et l’atteinte de vos objectifs.
Notre plateforme Unifiée ouverte, inclut des ententes avec les meilleurs gestionnaires internationaux, à une fraction du coût habituel, couplé à nos expertises de gestion spécifiques. C’est le meilleur des deux mondes!
Nous avons une approche Éco-responsable, axée sur des stratégies durables, pour que demain soit possible
Mission et valeur :
Simplicité | Écoute | Solution
Notre mission consiste à vous écouter, à vous simplifier le langage financier et à élaborer des stratégies et des solutions adéquates à vos besoins. Je suis dans le domaine financier depuis 1988 et je suis également courtier hypothécaire agréé depuis 2001 chez Hypotheca, Agence Hypothécaire Inc.
Mon équipe et moi sommes engagés à faire un suivi de votre plan personnalisé pour répondre à vos objectifs de vie. Ce parcours sera toujours en évolution, car la vie est une aventure unique.
“Hope is not a strategy…”
Karine Melançon Pl.fin.
Les finances simplifiées! Telle est ma devise 🙂
Envie d’avoir un plan clair, concis, que vous comprenez enfin?
Voici ce que je vous offre : atteindre vos objectifs, vos buts, vos rêves au moyen des meilleurs outils financiers adaptés à votre situation.
-Fonds mutuels de différentes compagnies au Canada (Fidelity, Dynamique, Loomis Sales, etc)
-2e opinion sans frais sur vos placements actuels
-portefeuille de placements sur mesure
-profil d’investisseur selon votre niveau de tolérance au risque
-recherche de fonds adaptés à votre situation et à vos aspirations en matière d’investissement responsable
-Analyse des besoins en cas de décès (pertinence des assurances en vigueur, analyse du testament si adapté à la situation)
-Analyse en cas d’invalidité et de maladie grave (assurances en vigueur incluant l’assurance-collective et les assurances crédit)
-Analyse de la situation financière à la retraite (combien dois-je accumuler, comment je vais sortir mon argent à la retraite)
-Planification financière avancée (pour les clients se qualifiant avec une valeur nette de 1 million et plus)
-Stratégies financières spécifiques aux entrepreneurs pour minimiser l’impôt
-Approche personnalisée tenant compte de l’ensemble de votre situation
-Disponibilité et écoute
Tirez-vous parti de tous les avantages fiscaux disponibles? Vos produits financiers sont-ils ceux qui vous donnent le maximum? Je vous mets au défi de faire le test avec moi.
Une rencontre sans frais de 30 minutes (en personne, au téléphone, en vidéo conférence). Simple comme ça!
Parce que c’est ma passion depuis plus de 20 ans, rejoignez la vague des clients heureux!
Les Assurances Réal Latulippe inc, cabinet de courtage indépendant de services financiers, nous vous conseillons depuis 1985. Représentant en épargne collective auprès d’Excel gestion privés. Autorité des marchés financiers du Québec permis no. 119782.
3000 rue King Ouest Sherbrooke QC J1l 1Y7
819-823-6303
www.assurancesreallatulippe.com
Major Gestion Privée Assante
Major Gestion Privée est une succursale de Gestion de Patrimoine Assante ; planification financière, assurances de personnes, épargne collective et marché dispensé.
Yves Razafindrazaka
Membre en règle de l’Autorité des Marchés Financiers et de l’OCRCVM, Yves Razafindrazaka est conseiller en sécurité financière et planificateur financier, associé à l’équipe Major, succursale d’Outremont de Gestion de patrimoine Assante.
Attaché aux enjeux de développement durable et de consommation engagée, Yves vous aidera également à faire des choix d’investissements fidèles à vos valeurs et à vos convictions, notamment par les critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance). Les solutions offertes par Yves Razafindrazaka comprennent notamment :
– La gestion de vos régimes enregistrés (REER, CELI, FRV, CRI, REEE,…)
– La gestion de vos actifs non enregistrés (liquidités, valeurs mobilières, solutions gérées,….)
– Mandats de gestion privée
– Assurance-vie, assurance-invalidité, assurance en cas de maladies graves
Diplômé en administration et évoluant dans le monde des affaires depuis une vingtaine d’années en Europe comme en Amérique du Nord, Yves Razafindrazaka a retenu le meilleur de ses expériences pour vous faire bénéficier d’une approche agréable et sur-mesure, comprenant vos enjeux personnels, familiaux et professionnels.
Vous pouvez rejoindre Yves Razafindrazaka par téléphone au 514-927-0193
Courriel :yrazafi@assante.com
LinkedIn : Linkedin.com/in/yvesrazafindrazaka
IG Wealth Management
Certification professionnelle en placements durables (CPPD),
John Molson School of Business, Concordia University (2021)
RBC Dominion Valeurs Mobilieres Inc.
Investir de manière responsable pour un monde meilleur est un des moyens par lequel votre patrimoine peut avoir un effet positif aujourd’hui sur un changement positif pour un avenir meilleur et générer en même temps un retour sur investissement. En travaillant ensemble, je chercherai à vous faire prendre conscience de l’importance de l’investissement responsable et des avantages qualitatifs et quantitatifs qu’il peut représenter.
D’un point de vue subjectif, l’investissement responsable fait du bien. Mon processus prend en compte le fait de savoir que vos investissements sont dirigés vers des entreprises qui respectent les normes environnementales et pour adopter des politiques favorisant une représentation égale des hommes et des femmes au sein des conseils d’administration (pour ne citer que quelques considérations) Ensemble, nous pouvons concevoir un portefeuille qui reflète ce qui est important pour vous.
Sur le plan quantitatif, les gestionnaires de régimes de retraite ont démontré que les investissements responsables atténuaient les risques par rapport aux portefeuilles classiques. En travaillant avec les dirigeants signataires des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies, je cherche à tenir les entreprises responsables de leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance. Tant que le changement climatique posera un risque existentiel pour l’humanité, nous devrons orienter notre capital vers des sociétés qui élaborent des solutions à nos problèmes et qui cherchent des moyens de renverser la tendance actuelle. En investissant de manière durable sur le long terme, la possibilité de faire partie de la solution dès le départ est un choix qui deviendra une nécessité dans le temps.